Політика AML/KYC
1. Вступ
Політика протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, та принцип «Знай свого клієнта» (далі — «AML / Політика KYC») призначена для запобігання і зменшення можливих ризиків залучення ExchangeFor.me до будь-якої незаконної діяльності.
2. Мета внутрішнього регулювання
Сервіс ExchangeFor.me дотримується практик та заходів у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму (AML). Метою цих заходів є демонстрація серйозного ставлення ExchangeFor.me до будь-яких спроб використання свого сервісу в незаконних цілях.
3. Попередження
Сервіс ExchangeFor.me попереджає користувачів про заборону використання сервісу ExchangeFor.me з метою легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму, шахрайства будь-якого виду, а також для придбання заборонених товарів і послуг.
Сервіс ExchangeFor.me , його адміністрація, працівники та власники домену не несуть відповідальності за неправомірне використання сервісу третіми особами, дії зловмисників та можливі збитки, пов’язані з використанням сервісу ExchangeFor.me.
4. Вимоги
Для запобігання незаконним операціям сервіс ExchangeFor.me встановлює певні вимоги до всіх заявок, створених користувачем:
4.1. Відправником і отримувачем платежу за заявкою повинна бути одна й та сама особа. Використання сервісу для переказів на користь третіх осіб категорично заборонено.
4.2. Всі контактні дані, які користувач вказує у заявці, а також інші персональні дані, передані користувачем сервісу, мають бути актуальними та повністю достовірними.
4.3. Категорично заборонено створювати заявки з використанням анонімних проксі-серверів, VPN, Tor або будь-яких інших анонімних підключень до Інтернету.
5. Процедури верифікації
Одним із міжнародних стандартів запобігання незаконній діяльності є належна перевірка клієнтів (далі – Перевірка). З цією метою ExchangeFor.me впроваджує власні процедури перевірки відповідно до суворих стандартів протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, та процедури «Знай свого клієнта».
5.1. Сервіс ExchangeFor.me може вимагати від Користувача надання надійних, незалежних первинних документів, даних або інформації (наприклад, національна ID-карта, міжнародний паспорт, виписка з банку). Для цього сервіс залишає за собою право збирати ідентифікаційну інформацію Користувача з метою дотримання політики AML/KYC.
5.2. ExchangeFor.me вживатиме заходів для підтвердження достовірності документів і інформації, наданих Користувачами. Використовуватимуться всі юридичні методи подвійної перевірки ідентифікаційних даних, а також сервіс залишає за собою право розслідувати випадки Користувачів, яких визнано підозрілими або небезпечними.
5.3. ExchangeFor.me залишає за собою право здійснювати постійну перевірку особи Користувача, особливо у разі змін ідентифікаційної інформації або підозрілої активності (незвичної для конкретного Користувача). Крім того, сервіс може запитувати актуальні документи навіть у тих Користувачів, які раніше пройшли верифікацію.
5.4. Інформація про ідентифікацію Користувача збирається, зберігається, використовується та захищається суворо відповідно до Політики конфіденційності ExchangeFor.me і чинних норм.
5.5. Після підтвердження особи сервіс ExchangeFor.me може відмовити в наданні послуг Користувачу у випадках використання сервісу для незаконної діяльності.
5.6. Користувачі, які планують використовувати платіжні картки для оплати послуг, повинні пройти перевірку картки згідно з інструкціями, опублікованими на сайті ExchangeFor.me.
5.7. ExchangeFor.me зобов’язаний перевіряти джерело фінансування або криптовалюту, щоб переконатися у законності коштів, які Користувачі використовують для операцій.
6. Відповідальна особа
Відповідальною за дотримання норм AML є особа, належним чином уповноважена сервісом ExchangeFor.me, чия основна задача — забезпечення ефективного впровадження та дотримання політики AML/KYC.
6.1. Обов’язком такої відповідальної особи є контроль за всіма аспектами діяльності ExchangeFor.me щодо протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, включаючи відмивання грошей і фінансування тероризму, зокрема, але не обмежуючись наступними заходами:
- збір ідентифікаційної інформації користувачів;
- створення та оновлення внутрішніх політик і процедур для оформлення, розгляду, подання та зберігання всіх звітів і записів, що вимагаються відповідно до чинних законів та правил;
- моніторинг транзакцій та дослідження будь-яких значних відхилень від звичайної діяльності;
- впровадження системи управління документами для належного зберігання та пошуку документів, файлів, форм і журналів;
- регулярне оновлення оцінки ризиків;
- надання правоохоронним органам інформації, необхідної відповідно до чинних законів і правил.
6.2. Відповідальна особа за дотримання норм AML має право взаємодіяти з правоохоронними органами, що беруть участь у запобіганні відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншій незаконній діяльності.
7. Системні функції
Сервіс ExchangeFor.me виконує низку завдань, пов’язаних із дотриманням норм, зокрема збір даних, фільтрацію, ведення записів, управління розслідуваннями та звітність. Системні функції включають:
- щоденну перевірку Користувачів на наявність у визнаних «чорних списках» (наприклад, OFAC), агрегування даних з різних джерел, внесення користувачів до списків спостереження та відмови у наданні послуг, відкриття справ для розслідувань там, де це необхідно, надсилання внутрішніх повідомлень та заповнення обов’язкових звітів, якщо це застосовано;
- управління справами та документами.
8. Аналіз поведінки
Сервіс ExchangeFor.me перевіряє користувачів не лише шляхом ідентифікації їх особистості, а, що більш важливо, через аналіз їх поведінки у транзакціях. Тому сервіс ExchangeFor.me спирається на аналіз даних як інструмент оцінки ризиків та виявлення підозрілих дій.
9. Оцінка ризиків
ExchangeFor.me відповідно до міжнародних вимог застосовує практику оцінки ризиків для боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Використовуючи цю практику, ExchangeFor.me забезпечує пропорційність заходів з попередження або зменшення відмивання грошей і фінансування
10. Виконання перевірок клієнтів
У разі обґрунтованих підозр у адміністрації сервісу ExchangeFor.me, що користувач намагається використати послуги сервісу для відмивання грошей або для здійснення інших незаконних операцій, адміністрація має право:
10.1. призупинити виконання обмінної операції користувача;
10.2. запитувати у користувача документи, що посвідчують особу;
10.3. вимагати у користувача будь-яку додаткову інформацію та документи у випадку здійснення підозрілих транзакцій;
10.4. забезпечувати передачу повідомлень про підозрілі операції відповідним правоохоронним органам через відповідальну особу за дотримання норм AML.
11. Конфіденційність
Сервіс ExchangeFor.me гарантує конфіденційність клієнта відповідно до політики конфіденційності сервісу.
11.1. Сервіс ExchangeFor.me та його працівники зобов’язуються зберігати конфіденційність будь-яких фактів, виявлених у зв’язку з будь-якою сумнівною операцією. Це зобов’язання поширюється також на користувачів сервісу та третіх осіб, яким була передана інформація щодо операції.
11.2. Зобов’язання працівників ExchangeFor.me щодо забезпечення конфіденційності залишається чинним після припинення їх роботи або інших договірних відносин із сервісом, а також при їх переведенні на інше робоче місце. Розкриття такої інформації державним, правоохоронним органам та іншим суб’єктам у випадках, визначених законом, не вважається порушенням конфіденційності.
11.3. Зобов’язання щодо конфіденційності, за умови, що використання розкритої інформації обмежується запобіганням легалізації доходів від злочинів та фінансування тероризму, не застосовується до обміну інформацією між фінансовими установами, які утворюють консолідовану групу, що співпрацює з сервісом ExchangeFor.me.
12. AML / Політика повернення та зарахування коштів
12.1. Загальні умови
12.1.1. Повернення коштів чи виконання заявки неможливе до того часу, поки клієнт не надасть усю запитану інформацію та документи, необхідні для перевірки.
12.2. Порядок звернення
12.2.1. Звернення щодо повернення приймається лише з тієї електронної пошти, яка була вказана при створенні заявки.
12.2.2. У зверненні необхідно вказати номер заявки та адресу для повернення.
12.3. Регламент AML-перевірки
12.3.1. Усі заявки, що підпадають під внутрішню AML-перевірку, розглядаються відповідним відділом у строк до 7 робочих днів.
12.3.2. У разі складності або затримки, термін розгляду може бути продовжений без обов’язкового попередження.
12.3.3. Якщо клієнт не надає усі запитані документи або інформацію, сервіс залишає за собою право відмовити у поверненні або зарахуванні коштів.
12.4. Комісії
12.4.1. Усі витрати на повернення (включаючи платіжні комісії) покладаються на клієнта, якщо помилка сталася не з боку сервісу.
12.5. Відмова у поверненні чи зарахуванні
12.5.1. Сервіс має право відмовити у поверненні або зарахуванні коштів у випадку виявлення порушень законодавства, підозрілих транзакцій або надання неправдивої інформації.
13. Висновок
У зв’язку з викладеним вище, сервіс ExchangeFor.me не несе жодної юридичної відповідальності за використання його з метою легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму або придбання заборонених товарів і послуг. Водночас сервіс зобов’язується вживати всі можливі та доступні заходи для запобігання спробам використання ExchangeFor.me з такими цілями.
Список бірж і платформ які потрапляють під перевірку AML:
- grinex
- bitpapa
- capitalist
- nobitex
- rapira
- meer
- 1xbet
- Aifory
- terminal
- SkyCrypto
- FlashObmen
- 60cek
- hd-change
- CoinBlinker
- Metka
- AlfaBit
- Heleket
- Garantex
- Hydra
- Blender
- Lazarus Group
- Genesis Market
- ChipMixer
- Shinbad
- Bitzlato
- netex24
- BTC-e / FinCEN
- Sanctions
- Terrorism
- Darknet
- Ransomware/Malware
- Mixing
- Child Abuse
- Stolen Funds
- Scam/Fraud
- Protocol Privacy
- Bridge
- Decentralized Exchange
- Gambling
- Payeer
EXCHANGE FOR ME
